Nach neuer Gesetzeslage verdrängt Estonia 400 Krypto-Unternehmen

Estlands Vorgehen gegen Geldwäsche im Kryptowährungssektor hat zahlreiche Probleme innerhalb lokaler Kryptofirmen aufgedeckt, darunter fragwürdige Führungskräfte und unsinnige Geschäftspläne. Als Reaktion auf die erweiterten Gesetze der Regierung zur Verhinderung der Terrorismusfinanzierung und zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) haben fast 400 Virtual Asset Service Provider (VASPs) seit Inkrafttreten der Gesetze im März entweder freiwillig geschlossen oder ihre Genehmigungen widerrufen. Die geänderten AML-Gesetze erweiterten den Anwendungsbereich von VASPs, forderten legitime Verbindungen zu Estland, erhöhten Lizenzgebühren, Kapital- und Informationsmeldepflichten und führten die Reiseregel der Financial Action Task Force ein. Laut einer Erklärung der estnischen Financial Intelligence Unit (FIU) vom 8. Mai führte die Änderung zur freiwilligen Schließung von etwa 200 inländischen Kryptodienstanbietern, während weiteren 189 ihre Zulassung wegen Nichteinhaltung entzogen wurde.

Matis Mäeker, der Direktor der Financial Intelligence Unit, betonte die Relevanz der gesetzgeberischen Reaktion und der Aufsichtstätigkeit angesichts der Dokumente und Arbeitsweisen der betroffenen Dienstleister. Die Räumung der FIU hat die Zahl der aktiven Kryptofirmen in Estland zum 1. Mai auf 100 reduziert. Während ihrer Ermittlungen entdeckte die FIU mehrere allgemeine Probleme in den von ihnen geschlossenen Unternehmen, hauptsächlich im Zusammenhang mit irreführenden Unternehmensinformationen. Einige Unternehmen hatten ohne ihr Wissen oder ihre Zustimmung Vorstandsmitglieder und Unternehmenskontakte registriert.

Andere hatten Personen auf ihrer Gehaltsliste, die ihren beruflichen Hintergrund in ihren Lebensläufen gefälscht hatten. Darüber hinaus hatten viele Unternehmen identische Geschäftspläne eingereicht, denen jede logische Verbindung zu Estland fehlte. Estland hat aktiv daran gearbeitet, seine AML-Gesetze zu stärken, nachdem im Jahr 2018 bekannt wurde, dass etwa 235 Milliarden US-Dollar an illegalem Kapital über die estnische Niederlassung der Danske Bank, einer dänischen Megabank, gewaschen wurden. Darüber hinaus hat Estlands Verpflichtung, die Einnahmen zur Unterstützung der russischen Kriegsmaschinerie zu drosseln und die internationalen Finanzsysteme inmitten des anhaltenden Konflikts zwischen Russland und der Ukraine zu schützen, eine Rolle bei der Durchsetzung robuster AML-Vorschriften gespielt. Die Partnerschaft des Landes mit den Vereinigten Staaten hat die Umsetzung starker AML-Maßnahmen weiter gefördert.

Darüber hinaus hat die Mitgliedschaft Estlands in der Europäischen Union die bevorstehende Verabschiedung der Gesetze über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) erforderlich gemacht, die Anfang 2025 in Kraft treten sollen. Infolgedessen hat Estland wahrscheinlich proaktive Schritte unternommen, um seine AML-Gesetze zur Angleichung zu verbessern mit MiCA-Anforderungen. Im Rahmen von MiCA werden Kryptofirmen strengen Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismus unterliegen. Das jüngste Durchgreifen in Estland ist ein Beweis für das Engagement des Landes, die Geldwäsche zu bekämpfen und die Integrität seines Finanzsystems zu stärken. Durch die Lösung von Problemen im Kryptosektor und die Durchsetzung strengerer Vorschriften will Estland ein transparenteres und sichereres Umfeld für Anbieter von Diensten für virtuelle Vermögenswerte schaffen und sich gleichzeitig an internationale Standards und EU-Richtlinien anpassen.

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