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Franklin Templeton setzt neue Maßstäbe im Finanzsektor: Unter der Führung von Jenny Johnson investiert der Vermögensverwalter gezielt in Blockchain-Technologie, Künstliche Intelligenz und alternative Anlagen. Mit Netzwerkknoten auf zwölf Blockchains, Staking-Erträgen und einer eigenen Wagniskapital-Sparte positioniert sich das Unternehmen als Vorreiter für die Verschmelzung von traditionellem Finanzwesen und digitalen Innovationen. Die steigende Produktivität amerikanischer Unternehmen und der Trend zu längeren Zeiten bis zum Börsengang unterstreichen die Dynamik, mit der Franklin Templeton auf die Zukunft der Finanzmärkte setzt.
Franklin Templeton: Blockchain, KI und alternative Investments im Fokus
Jenny Johnson, die Chefin von Franklin Templeton, führt das Unternehmen als eine der wenigen Frauen an der Spitze einer großen Finanzfirma im Silicon Valley. Franklin Templeton verwaltet über 1.500 Milliarden Dollar für Kunden und hebt sich durch innovative Ansätze von der Konkurrenz ab, wie die NZZ berichtet.
Das Unternehmen hat eine eigene Wagniskapital-Sparte gegründet, die in vielversprechende Start-ups wie Anduril, SpaceX und Discord investiert. Besonders konsequent setzt Franklin Templeton auf Blockchain-Technologie: Neben klassischen Bitcoin- und Ether-Produkten betreibt die Firma Netzwerkknoten für zwölf verschiedene Blockchains, darunter Ethereum, Polygon und Solana. Für diese Dienste erhält Franklin Templeton Staking-Erträge.
Johnson sieht die Zukunft der Blockchain als eng mit der Infrastruktur des traditionellen Finanzsystems verwoben. Sie erwartet, dass die Blockchain diese weitgehend ablösen und neue Investitionsmöglichkeiten schaffen wird. Ein Beispiel ist die Künstlerin Rihanna, die über NFTs Eigentumsrechte an ihren Songs verkauft hat. Intelligente Verträge sorgen dafür, dass bei jedem Streaming automatisch Tantiemen an die NFT-Inhaber ausgezahlt werden – schnell, kostengünstig und ohne Intermediäre.
Trotz Marktturbulenzen, wie sie etwa durch Donald Trumps Zollpolitik ausgelöst wurden, bleibt Johnson optimistisch für die USA als Investitionsstandort. Sie betont, dass die Produktivitätsgewinne amerikanischer Firmen von 1–1,5 Prozent auf 2,5 Prozent pro Jahr gestiegen sind. Künstliche Intelligenz werde diesen Trend weiter verstärken, da künftig jeder Angestellte eigene IT-Programme und Apps mit KI erstellen könne.
Franklin Templeton hat sich zudem als siebtgrößter Investor alternativer Anlagen etabliert, darunter Beteiligungen an privat gehaltenen Firmen, Immobilien und Krediten. Johnson erklärt, dass Unternehmen heute im Schnitt zehn bis zwölf Jahre nach Gründung an die Börse gehen – im Jahr 2000 waren es noch drei Jahre. Gründe dafür sind unter anderem regulatorische Veränderungen und die Herausforderungen, als börsennotiertes Unternehmen in Zeiten des technologischen Wandels zu bestehen.
| Verwaltetes Vermögen | 1.500 Milliarden Dollar |
|---|---|
| Anzahl Blockchains mit Netzwerkknoten | 12 |
| Produktivitätsgewinne US-Firmen | 2,5 % pro Jahr |
| Durchschnittliche Zeit bis Börsengang | 10–12 Jahre |
- Franklin Templeton investiert gezielt in Blockchain und alternative Anlagen.
- Die Produktivität amerikanischer Unternehmen steigt deutlich.
- Blockchain und KI werden als zentrale Zukunftstechnologien gesehen.
Infobox: Franklin Templeton setzt auf Blockchain, KI und alternative Investments. Die Produktivität der US-Firmen steigt, und die Zeit bis zum Börsengang verlängert sich deutlich. (Quelle: NZZ)
Amazon und Walmart: Eigene Stablecoins in Vorbereitung
Eine parteiübergreifende Initiative im US-Kongress, der sogenannte GENIUS Act, könnte den Weg für staatlich zugelassene, dollarbasierte Stablecoins ebnen. Nach der Verabschiedung des Gesetzes im Senat mit 68 zu 30 Stimmen bereiten sich große US-Händler wie Amazon und Walmart darauf vor, eigene markenspezifische Tokens für Zahlungen einzuführen, wie Cryptodnes.bg berichtet.
Amazon erzielte im vergangenen Jahr einen E-Commerce-Umsatz von rund 447 Milliarden US-Dollar, während Walmart online die 100-Milliarden-Marke überschritt. Durch die Einführung eigener Stablecoins könnten beide Unternehmen Milliarden an Kartenbearbeitungsgebühren einsparen und hätten zudem eine bessere Kontrolle über die Ausgabendaten ihrer Kunden. Die geplanten Stablecoins sollen Transaktionen innerhalb von Millisekunden an den Kassen ermöglichen.
Auch andere Unternehmen und Banken zeigen Interesse: Shopify plant, USDC-Zahlungen bis Ende 2025 einzuführen. Ein Bankenkonsortium, dem JPMorgan, Bank of America, Citigroup und Wells Fargo angehören, diskutiert über einen gemeinsamen Token. Die DTCC bezeichnete Stablecoins in einer Pilotstudie im Mai als „ideales Instrument“ für Just-in-Time-Sicherheiten.
Die endgültige Umsetzung hängt jedoch von der Zustimmung des Repräsentantenhauses und der Ausarbeitung der finalen Gesetzesfassung ab. Sollte das Gesetz in Kraft treten, wird mit einem Ansturm von Großhandelsketten, Banken und Fintech-Unternehmen gerechnet, die Kartenzahlungen durch Blockchain-Lösungen ersetzen wollen.
| Amazon E-Commerce-Umsatz (2024) | 447 Milliarden US-Dollar |
|---|---|
| Walmart Online-Umsatz | 100 Milliarden US-Dollar |
| GENIUS Act Abstimmung im Senat | 68 zu 30 Stimmen |
| Shopify USDC-Einführung | bis Ende 2025 |
- Amazon und Walmart bereiten eigene Stablecoins für schnellere und günstigere Zahlungen vor.
- Shopify und ein Bankenkonsortium planen ebenfalls Blockchain-basierte Zahlungslösungen.
- Die Umsetzung hängt von der finalen Gesetzgebung ab.
Infobox: Mit dem GENIUS Act könnten Stablecoins im US-Einzelhandel und Bankensektor zum Standard werden. Amazon und Walmart stehen bereit, eigene Tokens einzuführen und Milliarden an Gebühren zu sparen. (Quelle: Cryptodnes.bg)
Einschätzung der Redaktion
Die konsequente Ausrichtung auf Blockchain, Künstliche Intelligenz und alternative Investments unterstreicht die Innovationskraft und Zukunftsorientierung von Franklin Templeton. Die aktive Beteiligung an Netzwerkknoten von zwölf Blockchains und das gezielte Engagement in Start-ups aus den Bereichen Technologie und Verteidigung zeigen eine klare Bereitschaft, neue Technologien nicht nur zu beobachten, sondern aktiv mitzugestalten. Die Einschätzung, dass Blockchain die Infrastruktur des traditionellen Finanzsystems ablösen könnte, ist ambitioniert und verdeutlicht den strategischen Weitblick des Managements.
Die steigenden Produktivitätsgewinne amerikanischer Unternehmen und die verlängerte Zeit bis zum Börsengang deuten auf einen strukturellen Wandel im Finanz- und Technologiesektor hin. Die Fähigkeit, sich in diesem Umfeld als einer der größten Investoren alternativer Anlagen zu positionieren, verschafft Franklin Templeton einen erheblichen Wettbewerbsvorteil.
Insgesamt signalisiert die Strategie des Unternehmens eine hohe Anpassungsfähigkeit an technologische und regulatorische Veränderungen. Die Fokussierung auf Blockchain und KI dürfte nicht nur die eigene Marktposition stärken, sondern auch maßgeblich zur Transformation der globalen Finanzmärkte beitragen.
- Franklin Templeton setzt Maßstäbe bei der Integration neuer Technologien in die Finanzwelt.
- Die Innovationsbereitschaft und Diversifikation erhöhen die Widerstandsfähigkeit gegenüber Marktturbulenzen.
- Die strategische Ausrichtung könnte als Vorbild für andere große Finanzakteure dienen.
Quellen:
